[미국 재테크 공부] 뱅가드 뮤츄얼펀드 추천 5가지 (2)

 Best Vanguard Mutual Funds for Investors 

 

지난번에 이어서 오늘도 뱅가드 뮤츄얼펀드들에 대해서 알아보는 시간을 가지도록 하겠다.

종류가 너무 많은 뱅가드 뮤츄얼펀드...ㅠㅠ

 

물론 다 알아보기 너무 힘들고 복잡하기도 하겠지만 15가지로 추렸으니, 많은 종류 중 몇가지 추려서 읽는 것만 해도 큰 도움이 될 것...!! 

내 돈 들어가는건데 아무거나 투자할 수는 없으니까 오늘도 꼼꼼하게 읽어보기 

 

지난번 Best 1 ~ 5에 대한 내용은 아래의 포스팅으로!

 

 

 

 

1. Vanguard Selected Value Fund

 

• 펀드 카테고리: 중형 가치
• 관리 자산: 67억 달러
• 수율: 1.1%
• 비용 비율: 0.31%

 

가치 투자란 운영에 내재된 가치가 있고 미래 성장 계획이나 월스트리트의 변덕에 의존하지 않는 회사를 찾는 것인데

이 때, Vanguard Selected Value Fund(VASVX)가 이 전략에 관심이 있는 사람들에게 존경받는 옵션이다.

 

VASVX는 주로 미국에서(93%) 약 120개의 주식으로 구성되어 있으며 관리 자산이 70억 달러 미만이다.

더 크고 수동적인 일부 인덱스 펀드와 달리 적극적으로 관리되는 Vanguard Selected Value의 목표 접근 방식과 주로 중간 규모 기업에 초점을 맞추면 일반적인 주요 소비재 주식 목록 대신 "깊은 가치" 투자를 추구할 수 있다. 

현재 최고 보유 기업에는 더블린에 본사를 둔 공항 임대 회사 AerCap Holdings(AER), 캐나다 의류 회사 Gildan Activewear(GIL), 미국 중견 기업 컴퓨팅 회사 Arrow Electronics(ARW)가 있다.

 이 VASVX 같은 경우는 투자를 오래 해왔던 사람들이 살~짝 눈돌려서 신선한 공기를 마실 수 있는 최고의 Vanguard 뮤추얼 펀드 중 하나로 손꼽히고 있다.

 

 

2. Vanguard Explorer Fund

 

• Fund category: 소형가치주
• Assets under management: $24.3 billion
• Yield: 0.1%
• Expense ratio: 0.41%

 

Vanguard Explorer Fund(VEXPX)는 대형주를 넘어 성장 기회를 찾고자 하는 사람들을 위한 뮤추얼 펀드 중 하나로 

안전빵으로 가자~ 보다는 조금 더 과감한 투자를 하고 싶은 사람들에게 추천하고 싶은 뮤추얼 펀드이다. 

현재 포트폴리오는 750개 정도의 총 포지션을 자랑하지만 중간 시가 총액은 64억 달러에 불과하다. 이는 1조 달러 규모의 성숙한 기업이 계속해서 높은 성과를 거두고 상당한 속도로 성장할 수 있다는 데 회의적인 투자자들에게 충분히 어필할 수 있는 점이다.

VEXPX는 자산의 3분의 2 이상을 정보 기술(23%), 의료(22%) 및 산업재(20%)의 3개 부문에 집중적으로 집중하고 있으며 현재 최고 보유 주식은 아일랜드 의료 진단 회사 Icon(ICLR), 의류 소매업체 Burlington Stores(BURL) 및 실리콘 밸리 클라우드 소프트웨어 회사 Five9(FIVN)이다

소규모 회사는 당연히 더 많은 위험을 감수하지만 이론적으로는 장기적으로 훨씬 더 많은 잠재력을 가지고 있습니다. 

VEXPX는 이러한 잠재력을 활용하는 저렴한 투자라고 볼 수 있다.

 

 

 

3. Vanguard Global Minimum Volatility Fund Investor Shares

 

• Fund category: World small/mid stock
• Assets under management: $2.8 billion
• Yield: 1.9%
• Expense ratio: 0.21%

 

 2020년의 변동성 이후, 많은 투자자들이 어려운 시기에 안정성을 유지하는 데 도움이 되는 낮은 위험 프로필을 가진 펀드를 찾기 시작하는데 그 중 대표적인 것이 Vanguard Global Minimum Volatility Fund Investor Shares(VMVFX)이다.

물론 어떤 투자도 100% 위험이 없다고 말할 수는 없지만. 그러나 이 VMVFX는 다른 펀드들보다 덜 "흔들리는" 경향이 있는 미국 및 해외 주식에 분산되어있어,  월스트리트에 문제가 발생할 때 버틸 가능성이 더 높다.

 

 약 300개의 주식 목록은 의료(16%), 기술(15%) 및 필수 소비재(14%)에 약간 편향되어 있는데, 마이크로소프트와 같은 빅 테크 주류 기업은 너무 확고하고, J&J와 암젠(AMGN)을 포함한 미국의 주요 헬스케어 대기업 역시 의료고객에 지속적으로 의존할 수 있기 때문에 최고 의 회사를 보유한다고 말할 수 있겠다.

 하지만 Vanguard는 공식 문서에서 "낮거나 최소의 변동성 투자가 장기적으로 글로벌 주식 시장을 능가하거나 심지어 일치할 것으로 기대하지 않도록 주의합니다."라고 경고한 만큼 VMVFX는 성장을 위한 이상적인 경로는 아니다.

그러나 단기 보험이 필요한 투자자를 위한 최고의 Vanguard 뮤추얼 펀드 중 하나.

 

 

4. Vanguard FTSE Social Index Fund Admiral Shares

 

• Fund category: Large growth (ESG)
• Assets under management: $13.8 billion
• Yield: 1.0%
• Expense ratio: 0.14%

 

 Vanguard FTSE Social Index Fund Admiral Shares(VFAX)는 FTSE4Good US Select Index를 벤치마킹하는 펀드다. FTSE4Good US Select Index는 ESG의 약자로 알려져 있는 환경, 사회 및 기업 지배구조 기준에 대해 선별된 500개 미만의 대형 및 중형주로 구성되어 있다.

 따라서 여러 면에서 이 목록은 검색 대기업 Alphabet(GOOGL), EV 제조업체 Tesla(TSLA) 및 큰 은행 JPMorgan Chase(JPM)가 클래스 선두에 있는 일반적인 대형 인덱스 펀드와 매우 유사한데,  대형 석유 또는 총기 제조업체를 차단하는 간단하고 비용 효율적인 방법을 찾고 있다면 VFAX가 적합할 수 있다.

 

5. Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares

 

• Fund category: Intermediate-term core bond
• Assets under management: $80.0 billion
• SEC yield: 1.3%*
• Expense ratio: 0.05%

 

 지금까지 다양한 방식으로 주식 시장을 플레이하기 위해 이 목록에 많은 Vanguard 뮤추얼 펀드가 있었지만  채권은 안정적인 소득을 제공할 뿐만 아니라 변동성을 완화하고 위험 프로필을 줄이는 일은 항상 모든 포트폴리오의 중요한 부분이다.

Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares(VBTLX)는 고정 수입 투자자를 위한 최고의 Vanguard 뮤추얼 펀드 중 하나로 미국 "투자 등급" 채권에 광범위하게 노출될 수 있는 거대하고 간단하며 저렴한 방법이다.

기본적으로 이 펀드는 만기가 불과 몇 년인 채권부터 수십 년 동안 만기가 되지 않는 장기 발행에 이르기까지 모든 만기의 미국 국채와 모기지 담보부 증권(MBS)에 투자하는데 펀드의 약 3분의 2가 이 정부 지원 채권에 있고 나머지는 뱅크 오브 아메리카(BAC)와 같은 발행인을 포함한 일류 기업에 있다.

불행히도 지난 몇 년 동안 금리가 꾸준히 하락하면서 Vanguard Total Bond Market Index의 수익률은 1.3%에 불과하다.

 그러나 이는 S&P 500과 거의 동일하며 미국 재무부와 우량 회사채가 평균 주식보다 훨씬 더 안정적이라는 점을 고려했을 때 낮은 위험성을 제공한다는 매력이 있기도 하다.