ETFs 와 mutual funds 뭐가 다를까?

 

 

Mutual Fund 란?

 

뮤추얼 펀드(Mutual Funds)는 펀드 매니저가 투자자로부터 받은 돈(펀드)을 투자하고 운영해주는 상품이다

 

펀드 매니저가 투자할 대상을 결정하기 때문에 편드 매니저의 능력에 따라 수익률이 변동하고, 수수료를 지급해야하기도 한다.

 

 

 

ETF 란?

인덱스 펀드(Index Funds)는 특정 지수(예: S&P 500은 미국 상위 500대 기업)에 투자하는 펀드이다.

이미 투자할 회사의 목록이 정해져있어서 결정할 필요는 없고 지난 시간에 알아본 것 처럼 원하는 회사군을 선택하여 구매하면 된다. 수익률은 ETF 지수의 시장 수익률(Market return)이다.

 

역시나 가장 큰 차이점은 바로 비용 !

 

뮤추얼 펀드는 펀드를 관리해주는 매니저가 투자를 결정하고 관리해줘야 하기 때문에 그에 따른 비용이 높지만 인덱스 펀드의 관리 비용은 저렴한 편이다. 그래서 뮤추얼 펀드는 높은 관리 비용을 커버하기 위해서 시장 수익률(Market return)보다 높은 수익을 얻어야 그 의미가 있다고 볼 수 있다.

 

하지만 통계에 의하면 상위 10%의 뮤추얼 펀드만이 S&P 500 인덱스 펀드보다 높은 수익률을 올렸다고 ....

 

이 정도 되면 뮤츄얼펀드보다 ETF 로 마음이 기울기 마련일텐데, 사실 그렇다고 말할 수 도 없는 것이 개인의 투자성향에 따라 달려있는 듯 하다. 기준 인덱스를 따라가는 ETF의 소극적 투자방식이 마음에 들지 않는 분들도 분명 있을테니까 말이다. 

 

 그런 사람들에게는 ETF나 인덱스펀드보다는 적극적인 투자관리를 표방하는 뮤추얼펀드가 더 좋은 선택일 수 있는데, 결국 어느 것을 선택하느냐 하는 것은 본인의 투자성향에 따라 결정되어야 할 것이다.

 

 

아래의 표를 보고 자신이 원하는 방향의 투자를 확인해서 더 적합한 투자를 하면 좋을 것 같다.

 

 

 

	ETFs	Mutual funds
투자금액을 최소로  하고싶은 경우라면?	ETF가 더 적합할 수 있다 일반적으로 ETF의 시장 가격이라고 하는  1주 가격으로 ETF를 구입할 수 있다. 가격은 ETF에 따라 적게는 50달러에서 많게는 수백 달러까지 될 수 있다.	뮤추얼 펀드는 다소 적합하지 않은 경우이다. 뮤추얼 펀드 최소 초기 투자는 펀드의 주가를 기반으로 하지 는 '고정 달러 금액' 이다. 내가 이용하는 Vanguard 대부분의 뮤추얼 펀드 금액은 최소 $3,000 이다.  주당 순자산 가치(NAV)가 $100인 가상 펀드의 30주를 사는 것이라고 생각하면 된다.
거래 가격을  직접적으로 제어하고 싶다면?	이 경우 , ETF는 적절한 투자가 될 수 있다. ETF는 실시간 가격을 제공할 뿐만 아니라 가격을 디테일하게 설정하여 구매할 수 있다.	뮤추얼 펀드는 적절하지 않다. 주문을 하는 시간에 관계없이 당일 구매 및 판매한 다른 모든 사람들과 동일한 가격을 받게 되는데, 그 가격은 거래일이 끝날 때까지 계산되지 않고 최종 계산된 금액으로 거래해야한다.
특정 거래를  자동으로 반복하고 싶다면?	ETF는 적절한 투자가 아니다. ETF는 자동으로 투자하거나 인출할 수 없다.	이런 경우에는 뮤추얼 펀드가 적절한 투자가 될 수 있다. 기본 설정에 따라 뮤추얼 펀드에 대한 자동 투자 및 출금을 설정할 수 있다.
인덱스 펀드를 찾고있다면?	ETF는 적절한 투자가 될 수 있다. 대부분의 ETF는 인덱스 펀드이며, 여기에는 거의 70개에 달하는 Vanguard 인덱스 ETF 라인업이 포함된다.  (뱅가드 추천 ETF 가 궁금하다면 아래의 링크를 참고할 것!)	뮤추얼 펀드 역시 적절한 투자가 될 수 있는데, 뱅가드 같은 경우는 또한 65개 이상의 Vanguard 인덱스 뮤추얼 펀드를 제공하고 있다.

 

 

https://mrs-bbang.tistory.com/119

 

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